Pretendime të reja që po qarkullojnë në media dhe opinion publik kanë hapur një debat mbi strukturën pronësore dhe menaxhuese të Jet Bank, banka e parë dixhitale në Shqipëri, duke vënë në fokus procesin e licencimit nga Banka e Shqipërisë dhe standardet e verifikimit të investitorëve.

Sipas raportimeve dhe dokumenteve të publikuara, në qendër të këtyre pretendimeve përmendet Oliver Hemmer, i cili figuron si drejtues menaxhues i kompanisë GRF Europe OU. Kjo kompani, sipas të njëjtave burime, thuhet se ka vepruar në lidhje me subjektin 4XFX, të lidhur me shtetasin izraelit Gal Barak.

Ky i fundit përmendet në disa raportime ndërkombëtare si i dënuar në Austri me katër vite burg, në lidhje me një skemë të dyshuar mashtrimi përmes call center-ave, me dëme të raportuara në disa shtete europiane, përfshirë Gjermaninë, Austrinë, Spanjën dhe Mbretërinë e Bashkuar.

Në dokumentet e cituara në këto pretendime, Oliver Hemmer përmendet gjithashtu si drejtues i kompanisë Constador LTD, e regjistruar në Qipro. Sipas këtyre të dhënave, kjo kompani zotëron rreth 71% të Jet Bank, e konsideruar si një nga bankat e para online në Shqipëri.

Në këtë kuadër, debati publik është zhvendosur te mënyra se si është kryer procesi i due diligence nga Banka e Shqipërisë përpara dhënies së licencës. Kritikët theksojnë se, nëse këto lidhje do të vërtetoheshin, do të ngrinin pikëpyetje serioze mbi standardet e verifikimit dhe transparencës në sektorin financiar.

Një tjetër element i diskutuar në media është edhe struktura drejtuese në Shqipëri, ku përfaqësuese e bankës përmendet CEO Fatbardha Rinon. Në këtë kontekst është ngritur pyetja publike se kush qëndron realisht pas vendimmarrjes dhe kontrollit të institucionit financiar.

Debati është shoqëruar edhe me shqetësime më të gjera për rrezikun e përdorimit të sistemit bankar për skema të dyshuara financiare, nëse mungon kontrolli i thelluar rregullator mbi origjinën e kapitalit dhe lidhjet ndërkombëtare të aksionerëve.

Autoritetet ndërkombëtare të përmendura në këto raportime nuk kanë dhënë ende reagime zyrtare mbi pretendimet e ngritura. Deri në një verifikim të plotë institucional, çështja mbetet në nivel pretendimesh dhe kërkon sqarim nga organet përkatëse.